Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Уголовная ответственность за мошенничество с материнским капиталом». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Лицо, обнаружившее факт мошенничества в сфере выплаты денежных средств по материнскому (семейному) сертификату, должно немедленно обратиться в правоохранительные органы и ни в коем случае не вступать в мошенническую сделку.
Что делать и куда обращаться, если был выявлен факт мошенничества в сфере выплат с мат.капиталом?
В случае, если владельцу сертификата поступило предложение о вступлении в сомнительную сделку от какого-либо физического лица (например, риэлтора, сотрудника кредитного отдела банка или продавца недвижимости), то необходимо обратиться в местное отделение УВД. Для проверки сомнительной деятельности юридического лица следует написать заявление в прокуратуру.
Если гражданин хочет сообщить об уже свершенной сделке, то помимо правоохранительных органов, сообщить о правонарушении необходимо и в отделение Пенсионного фонда.
В обращении гражданин должен подробно изложить обстоятельства, при которых ему стало известно о преступлении, и факты, прямо или косвенно указывающие на мошенническую сделку.
Если сделка уже совершена, то пострадавшее лицо может обратиться в суд с целью признания сделки купли-продажи ничтожной. Иск подается в суд по месту нахождения истца или объекта недвижимости.
В иске излагаются факты, указывающие на фиктивность сделки. Доказательством может служить акт осмотра и оценки стоимости недвижимости, расписки, отражающие фактическую передачу денежных средств, а также свидетельские показания.
Госпошлина уплачивается исходя из размера причиненного ущерба потерпевшей стороне. При иске о признании сделки недействительной госпошлина рассчитывается исходя из суммы сделки. Минимальный размер госпошлины составляет 400 рублей.
За рассмотрение дел в уголовном процессе (когда было подано заявление в полицию) госпошлина не взимается.
Собственникам материнского (семейного) капитала, вступая в сделки с его использованием, необходимо быть предельно осторожными:
- не соглашаться на обналичивание средств мат.капитала;
- приобретать только то недвижимое имущество, которое на самом деле улучшает жилищные условия семьи;
- оформлять документы на фактическую сумму сделки;
- перед сделкой запросить у продавца расширенную выписку из домовой книги и заказать в Росреестре сведения о владельце недвижимости.
Незаконные операции с материнским капиталом
Не только мошенники пытаются обналичить государственную субсидию. Часто это делают законопослушные граждане под воздействием мошенников. Естественно, выгоду с этого получают не они, а те, кто манипулирует ими.
Хитрость мошенничества с материнским капиталом состоит в использовании разрешённых направлений его траты. Для обналички субсидии используют:
- Покупку жилья.
- Обучение детей.
- Реабилитацию инвалидов.
Судебная практика мошенничества с материнским капиталом свидетельствует, что все схемы используют эти варианты, потому что иначе изъять деньги со счёта Пенсионного фонда не получается.
Очень распространена следующая поэтапная схема мошенничества:
- Заключение договора между мошенником и получателем субсидии.
- Подготовка и предоставление документов в ПФР.
- Специалисты Пенсионного фонда проверяют документы и переводят деньги на указанные счета.
- Получатель денег снимает их со счёта и передаёт семье, забирая причитающийся ему процент.
Суть мошенничества в данной схеме в том, что реальные цели и те, что указаны в документах не совпадают.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
Основания для применения мер ответственности
Для многих российских семей предоставляемые финансы являются единственной возможностью для разрешения неких трудностей. Естественно оказываемая мера помощи в этом ключе расценивается, как только положительное явление. Но есть и противоположный аспект – опасность мошеннических операций со стороны недобросовестных сограждан. Сотрудники правоохранительных учреждений нередко усматривают порывов надувательства или коррумпирования субъектов при должности для осуществления различных махинаций, махинации.
Большинство преступных деяний на сегодняшний день по статье 159.2 УК РФ связаны с неправомерным получением средств в наличной или безналичной форме. По этой причине власть имущие серьезно задумываются о возможности дальнейшего предоставления такой меры содействия.
Какими способами осуществляется борьба
С целью предотвращения нелегальных способов получения и использования средств господдержки регулярно вносятся трансформации и поправки в действующее законодательство. Например, ограничен список финансовых учреждений, которым разрешено выдавать жилищные кредиты. Также действуют довольно жесткие предписания к обретаемому жилью. Оно должно быть пригодным для жительства с детьми.
Однако небольшой размер выплаты все же привлекает пристальное внимание мошенников. Изобретениям новых вариантов хищений из бюджета нет предела.
Обычным гражданам и претендентам на обретение сертификата следует помнить, что любое обналичивание неправомерно. Стоит остерегаться и держаться подальше от тех людей, которые предлагают абсолютно в рамках закона провести процедуру получения денег. В итоге семья рискует остаться вовсе без выплаты и еще навлечь на себя уголовную ответственность с требованием возврата полученных средств и выплатой штрафа.
Виды наказания за мошенничество
Наказание за мошенничество с материнским капиталом может быть очень суровым. Все зависит от «тяжести преступления» и размера нанесенного ущерба. К примеру:
- предоставление ложных сведений о себе или объекте недвижимости наказывается штрафом и возвратом средств МК в ПФР с дальнейшей утратой права на эти средства, иногда (при наличии отягчающий обстоятельств) правонарушитель получает условный срок;
- сговор владельца сертификата с третьими лицами с целью совершения незаконных операций с материнским капиталом наказывается штрафом от 100 тыс. руб. до 500 тыс. руб., принудительными работами до 5 лет или лишением свободы до 5 лет;
- при организации группы с целью обмана/введение в заблуждения/подстрекательства на противоправные действия граждан, имеющих право на материнский капитал, и хищение средств в дальнейшем — лишение свободы до 10 лет и в редких случаях штраф до 1 млн. руб.
С материнским капиталом чаще всего связаны такие виды мошенничества:
- предоставление заведомо ложных данных о себе и семье при составлении заявления в ПФР;
- сокрытие важной информации от представителей ПФР, которая аннулирует право на получение маткапитала (например, о том, что заявитель лишен родительских прав);
- предоставление сфальсифицированных документов;
- вступление в сговор с третьими лицами для дальнейшего обналичивания маткапитала, для фальсификации документов (к примеру, с педиатрами в больнице, со знакомыми банковскими сотрудниками);
- приобретение жилья, которое непригодно для проживания;
- специальное завышение стоимости квартиры/дома при покупке жилья.
Раньше часто происходили махинации при покупке дома. Например, в прошлом люди могли приобрести полуразваленный деревенский дом, в котором в дальнейшем никто не жил, поскольку состояние недвижимости не подвергалось проверкам со стороны надзорных органов. Люди через подставных лиц оформляли сделку, получали средства по сертификату. Нередко «помощники», получив деньги по безналичному расчету, исчезали, а обманутые люди не обращались в полицию, поскольку опасались уголовной ответственности.
По статистике, около полутора млрд рублей таким образом «исчезли». Но сегодня специальные организации, которые отслеживают аварийные дома, направляют в ПФР по запросу информацию о конкретном объекте недвижимости. Для того чтобы ПФР одобрил покупку дома, он должен иметь статус жилищного строительства и располагаться на территории РФ, иметь систему отопления и электроснабжения, канализацию и водопровод. Максимальная изношенность дома – 50%.
Некоторые люди подделывали справку о рождении ребенка. Они обращались с фальшивым документом в ЗАГС и получали настоящее свидетельство о рождении. Далее мошенники направляли документы в ПФР и получали сертификат. Однако в дальнейшем подобные действия все равно вычислялись, и владелец сертификата вместе с сообщниками сталкивался с ответственностью.
Перед оформлением материнского капитала работники Фонда в обязательном порядке информируют граждан о возможных последствиях, ожидающих их за мошенничество с материнским капиталом. Поэтому после, если по факту выявленных махинаций будет возбуждено уголовное дело, гражданину не удастся сослаться на незнание Закона и его действия ко всему прочему будут расцениваться, как умышленные (отягчающее обстоятельство).
Поэтому не стоит рассчитывать на то, что работники прокуратуры, которые ежегодно осуществляют доскональную проверку всех операций с материнским капиталом, “проглядят” именно ваш случай.
Настолько рекомендуется воздержаться от всяческих афер с материнским капиталом и получить его на законных основаниях. Так, легально получить капитал можно на следующие цели:
- Улучшение жилищных условий (покупка квартиры, частного дома, земельного участка, доли в строительстве, ремонт нынешнего жилья;
- Оплата образования (дошкольного, школьного, высшего) ребенка (до двадцатипятилетнего возраста), который получит его на территории Российской Федерации;
- Перечисление средств капитала в счет будущей пенсии матери;
- Покупка оборудования для детей, имеющих степень инвалидности, до трех лет;
Рассмотрим примеры из судебной практики. В настоящее время за обналичивание сертификата осуждено множество граждан. По некоторым приговорам назначены реальные сроки отбывания наказания в колонии.
- В республике Татарстан осуждены участники организованной группы. Была разработана схема, при которой цыганки, используя фиктивные справки, выданные гинекологами и педиатрами, получали документы на не рожденных детей. Впоследствии оформлялся сертификат, который затем мошенниками обналичивались путем покупки ветхого жилья.
- Гражданка Тырнова признана виновной по ст. 159.2 УК. Было установлено, что она, как держатель сертификата на маткапитал, оформила договор купли-продажи квартиры своей свекрови. При этом продавец осталась проживать в данном помещении. Семья с двумя детьми на приобретенную жилплощадь не заселилась.
Суд пришел к выводу, что данная сделка оформлялась исключительно с целью незаконного получения денег материнского капитала. Тырнова была приговорена к выплате штрафа в сумме 100 000 рублей. Также с нее были взысканы все перечисленные по сертификату средства.
- Приговором суда осуждены учредители и работники ООО, которые обналичивали маткапиталы. Посредством рекламы предлагалось держателям сертификатов получить наличные деньги.
Судом установлено, что реализовывалась следующая схема: гражданка Иванова передала свой сертификат и выдала доверенность на работника ООО. Впоследствии на ее имя был куплен дом в деревне. Экспертиза по делу определила, что он не пригоден для проживания, находится в аварийном состоянии. Рыночная стоимость составляет 70 000 рублей, в договоре же указана цена 350 000 рублей. Учредители и работники ООО были приговорены к реальным срокам лишения свободы. Лица, передававшие сертификаты, получили штрафы.
Государство выдает женщинам, родившим второго ребенка, сертификат на крупную сумму. Потратить ее можно исключительно на цели, указанные в законе. Любое обналичивание этих средств является преступлением. Деятельность организаций, предлагающих свои услуги по оформлению и выдаче денег, нелегальна.
При использовании мошеннических схем получения денег по материнскому капиталу из бюджета, виновные лица будут привлечены к уголовной ответственности и осуждены к наказанию. В зависимости от степени вины, санкции могут быть от штрафа до реального лишения свободы. Кроме этого, необходимо будет компенсировать государству все перечисленное по сертификату.
Стимул к нарушению закона
Выдавая материнский капитал, государство довольно сильно ограничивает варианты его использования. Согласно ФЗ №256 родители могут потратить эти деньги на:
- Строительство и приобретение жилья.
- Ремонт существующего жилья.
- Образование детей.
- Пенсионные накопления матери.
- Реабилитацию ребёнка-инвалида.
Исходя из этого перечня, многие родители считают, что их интересы слишком сильно ограничены. Они объясняют это тем, что семья сама должна решить, где эти деньги принесут ей наибольшую помощь.
Основные претензии родителей к системе выдачи и расходования материнского капитала следующие:
- Этих денег недостаточно на покупку жилья даже в отдалённых регионах страны.
- Расходы на обучение детей касаются далёкого будущего, а деньги семье нужны сейчас, когда дети ещё совсем маленькие.
- Схема получения материнского капитала очень сильно бюрократизирована.
Плюс ко всему, наличными эти деньги не выдаются, чтобы избежать их нецелевых трат. Они хранятся в Пенсионном фонде РФ. Эта же организация контролирует трату денег и может отказать в их перечислении на конкретные нужды, если это не предусмотрено законом или похоже на мошенничество.
Однако, находятся люди, которые и в таких условиях умудряются обналичить материнский капитал. Это неудивительно, ведь почти полмиллиона рублей – лакомый кусок для мошенников.
Любые незаконные действия с материнским капиталом считаются серьезным преступлением, подпадают под санкцию статьи 159 Уголовного кодекса РФ – мошенничество. Ввиду того, что сумма выплаты превышает 250 тысяч рублей, правонарушение будет считаться в крупном размере, что несет ответственности в виде реального тюремного заключения до 10 лет. Также дополнительно к нарушителю может быть применена мера воздействия в виде штрафа, обязательных, исправительных работ.
При судебном разбирательстве не учитывается степень вовлеченности держателя сертификата на материнский капитал, так как владелец обязан был использовать его исключительно на определенные цели. При мошенничестве важно заручиться поддержкой юриста. Если вам грозит уголовная ответственность за незаконное обналичивание мат. капитала, важно своевременно предпринять определенные действия, которые помогут минимизировать, а зачастую, избежать ответственности в виде реального уголовного срока, например, полностью вернуть деньги, полученные незаконным путем.
Преступные схемы обналичивания госпомощи
Судебная практика за последнее десятилетие накопила материалы о нескольких распространенных способах обмана государства. Сведения о них приведены в таблице:
| Наименование | Способ воплощения |
| Махинации с ипотечным займом | Действия преступной группы состоят в следующем:
Схема раскрывается очень просто. Владелец сертификата обязан предоставить в ПФР справку о госрегистрации квартиры на свое имя. Фиктивное жилье включить в госреестр крайне сложно. |
| Фиктивное приобретение жилья у родственников | Законом запрещены только мнимые сделки с близкими лицами. Они определяются по таким признакам:
Подсказка: жилье, приобретенное за маткапитал, должно быть оформлено в собственность всех членов семейства владельца сертификата. |
| Завышение стоимости | В таковой состав включают различные сделки, не улучшающие условий проживания семейства. К ним относятся договоры на приобретение:
|
Для сведения: в редких случаях закон обманывают более изощренными способами. К примеру, составляют фиктивный договор о получении образовательных услуг со знакомыми владельцами частных лицеев или курсов.
В судебной практике встречались и иные способы завладения деньгами обманным путем. Так, некоторые граждане занимаются усыновлением детей с целью обогащения. Сами воспитанием малолетних не занимаются, только тратят госпособия. Таковое выявляется и наказывается по всей строгости. Бывали случаи предоставления липовых свидетельств о рождении детей. Такие факты теперь легко выявляются еще на этапе оформления маткапитала.
Суть вопроса и проблематики
Итак, для начала следует повторить существующий порядок оформления МК и условия, при которых возможна его выдача. В соответствии с ФЗ №256 от 29.12.2006 года правом на получение материнского капитала обладают следующие лица (статья 3):
- женщина, родившая или усыновившая второго ребёнка в период с 1 января 2007 года и до момента окончания действия программы;
- женщина, родившая или усыновившая третьего и последующего ребёнка в аналогичный временной период;
- мужчина, который является единственным усыновителем второго и последующих детей, законным образом оформивший усыновление в этот же период.
Следует понимать, что в общее количество детей не учитываются дети, на которые «кандидат на получение МК» был лишён родительских прав. В 3 части 6 статьи этого же Федерального Закона предоставлены и условия распоряжения денежными средствами, которые были выделены государством, а именно:
- их направление на улучшение жилищных условий: приобретение помещения, имеющего статус жилого;
- проведение строительных или реконструкционных работ жилого помещения, в том числе для последующей компенсации потраченных средств;
- погашение первоначального взноса и/или основного долга ипотечного страхования;
- использование для выкупа в долевом строительстве или для уплаты взноса или покупки пая в случае участия родителя в жилищном кооперативе.
Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала
Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.
Виды мошенничества:
- Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
- Покупка земельного участка;
- Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
- Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
- Намеренное завышение стоимости жилья;
- Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
- Покупка небольшой доли в недвижимости;
- Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем
За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.
Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.
Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей. Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине. Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.