Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как проверить человека на мошенничество». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Стоимость квартиры ниже рыночной может также быть признаком нечестности продавца. Нередко она аргументируется срочной продажей из-за сложных жизненных обстоятельств или переезда в другой город. «В таких случаях нужна тщательная проверка документов, любая невнимательность может обернуться потерей денег. Не стоит соглашаться и на указание заниженной стоимости в договоре купли-продажи недвижимости. Вернуть реальную стоимость объекта, если в суде будет доказан факт мошенничества со стороны продавца, будет невозможно», — считает юрист Данильченко.
Совет № 7: Предложите нанять риелтора или юриста
Нежелание иметь дело с профессиональным участником рынка недвижимости — еще один тревожный признак.
«Например фраза «Я принципиально не буду иметь дело с риелторами» может говорить как о том, что собственника замучили навязчивыми предложениями, так и о том, что собственник не готов отвечать на неудобные вопросы, которые обязательно задаст опытный профессионал. Поэтому, если после фразы «Сделку будет сопровождать риелтор» собеседник вдруг утрачивает интерес к вам как к покупателю, это повод задуматься о причинах такой реакции», — рекомендовал Коноплев из компании «Миэль».
Самым главным признаком опасности сделки все-таки стоит назвать заключение профессионального юриста (специализирующегося на сделках с недвижимостью) после анализа комплекта документов по объекту. «Обычно заключение звучит или как короткое «покупка данной квартиры безопасна», или как развернутое «анализ данной квартиры по данному комплекту документов оставляет непроясненными такие-то вопросы, которые могут привести к тому, что в будущем могут «выстрелить» такие-то риски». Только такой подход к делу позволит уберечься от по-настоящему опасных мошенников», — считает Куликов.
Как правильно оформить?
Необходимо указать следующую информацию:
- Необходимо указать наименование отделения полиции с указанием сведений о начальнике данного учреждения.
- Ф.И.0 заявителя с указанием всех необходимых контактных данных.
- Детали дела: должны быть указаны известные вам данные обманщика с подробным описанием случившегося (важно указать сумму, на которую вас обманули, если это хищение денежных средств).
- Указание наличия каких-либо доказательств и свидетелей.
- Подтверждение об осведомлённости заявителя об наказании за дачу ложных показаний или недостоверной информации.
- Подпись заявителя и дата.
- Список прилагаемых документов.
Сайт замаскирован под государственную контору
Мошенники часто создают точные копии сайтов государственных ресурсов вроде Роспотребнадзора: с флагами, гербами и изображением Кремля, телефонами горячей линии, упоминаниями федеральных законов. Люди верят серьезным атрибутам и звонят на горячую линию. По телефону клиента записывают на консультацию в офис или удаленно. Во время разговора с помощью манипуляций и обещаний человека обрабатывают и подводят к подписанию договора.
Некоторые недобросовестные юридические компании не маскируются под государственные органы, но активно используют официальные атрибуты. Гербы государства и города, флаги, официальные цвета — все это вызывает доверие на подсознательном уровне. Лучшие способы избежать обмана — проверить домен сайта, номер горячей линии и не соглашаться на консультацию, даже если она бесплатная.
Специалист настаивает на подписании договора
Мошенники всегда спешат заключить договор и не дают клиенту внимательно ознакомиться с пунктами. Задача аферистов проста — как можно быстрее получить деньги. Недобросовестный юрист постарается заключить договор во время первой консультации, особенно, если она бесплатная. Вместе с соглашением мошенник попытается склонить клиента к подписанию акта выполненных работ — обманом или манипуляциями. Акт, заверенный заказчиком, говорит о том, что он принял работу и претензий у него нет.
Эксперты рекомендуют не торопиться с подписанием договора и взять тайм-аут. Подумайте, посоветуйтесь с близкими, найдите еще одного специалиста и сравните мнения. Если юрист настаивает на подписании договора здесь и сейчас и не описывает услуги подробно — перед вами аферист.
Психологическое давление
Чтобы получить деньги жертвы, мошенники стараются втереться ей в доверие. Представляются экспертами в сфере, приводят статистические данные, оперируют общеизвестными фактами, ссылаются на громкие имена. Используют термины. Если общаются по телефону, то говорят хорошо поставленным голосом.
Когда человек поверил мошеннику, он начинает давить . Например, постоянно повторять, что предложение ограничено, и кто-то станет успешным уже завтра, а жертва – нет. Или узнают о мечте человека и рассказывают, как легко ее будет достичь, если он вложит деньги в проект.
Часто с жертвой могут работать опытные психологи, к моменту звонка знающие о ней некоторые детали биографии из купленной базы данных.
Честный брокер никогда не будет вести себя так – он всегда общается уважительно и относится к инвестору, как к партнеру.
Типовые схемы обработки клиентов активно применяются как в сфере оказания услуг, так и при продажах товаров. Иногда они укладываются в рамки закона, в связи с чем исправить ситуацию после оплаты бывает крайне сложно.
Такие сделки чаще всего не подпадают под уголовную ответственность, хотя действуют и откровенно криминальные схемы. А в рамках гражданского процесса сложно убедить суд в том, что пострадавшие действовали под влиянием обмана или к ним применялись методы психологического воздействия. Гражданские отношения строятся на принципах равенства сторон и свободы договора. Вменяемый совершеннолетний человек добровольно подписывает договор и должен осознавать, какие последствия наступят.
Как распознать покупателя-мошенника
Он на все согласен. Сам предлагает внести предоплату, ничего не спрашивает о товаре. Все, что ему нужно – узнать данные вашей карты. Встречаются два сценария обмана, первый работает только с картами Сбербанка, второй – со всеми:
- Покупатель просит назвать номер карты и код, который придет в СМС. В это время он на своем телефоне заходит в приложение Сбербанк Онлайн, по номеру карты заново регистрируется. Карта уже привязана к номеру продавца, поэтому ему приходит код для входа. Если покупатель-мошенник получит его, то в его распоряжении окажется доступ ко всем счетам и сделкам.
- Оплата через сервис card2card. Чтобы перевести деньги через эту систему, нужно указать номер карты, ее срок действия, ФИО владельца, код с задней стороны карты. Эти данные нужны мошеннику. Он вводит их, потом просит продиктовать код из полученного СМС и, вместо оплаты со своей карты, перечисляет деньги с карты продавца.
- Звонок из банка. Покупатель звонит и представляется сотрудником магазина, говорит, что хочет купить то, что вы продаете. Он сразу же готов внести аванс, только ему нужно знать номер карты. Спустя время продавцу звонит другой человек или тот же, с другого номера, и представляется сотрудником банка, говорит, что для осуществления перевода от юридического лица нужно узнать три номера с обратной стороны карты и еще некоторые данные по ней (без этого перевод не проходит).
При заключении сделок никогда не сообщайте что-либо, кроме номера карты. Не соглашайтесь на бронь товара, просьбы придержать его или снять с продажи.
Как работает этот вид мошенничества
Цель мошенников – завладеть вашими деньгами. Для этого достаточно получить от вас полные данные карты (номер, дата окончания срока действия и CVV/CVC-код), создать с неё перевод и подтвердить его кодом из SMS, которое придет на ваш телефон.
Самый популярный способ сделать это – позвонить и представиться сотрудником банка. Повод может быть любой:
▪ агрессивный: ваша карта заблокирована;
▪ нейтральный: нам нужно уточнить ваши данные, подтвердите перевод с карты и т.д.;
▪ соблазняющим: вам пришел перевод на несколько тысяч, чтобы получить его, сообщите данные карты.
Количество вариантов зависит от фантазии организаторов схемы. Им выгодно менять формат, чтобы жертвы не привыкали.
Как действуют мошенники-работодатели
Большинство махинаторов действуют по стандартным схемам, которые отработаны годами. Ниже представлены самые популярные способы «развода» при трудоустройстве.
Просьба перевести работодателю деньги за материалы, документы и прочее
В последнее время можно увидеть рекламу так называемых агентств занятости, которые обещают помощь в поиске подходящей работы. Чтобы просмотреть вакансию, нужно перевести компании определенную сумму. На самом деле никаких уникальных предложений эти агентства предоставить не могут. Сотрудники берут объявления из открытых источников, перепечатывают на отдельный бланк и отдают соискателю. Вакансии, за которые гражданин отдал деньги, можно с легкостью найти на бесплатных досках объявлений и тематических сайтах.
Еще одна схема махинаций с предоплатой состоит в том, что аферисты предлагают работу «для всех», вне зависимости от пола, возраста, образования и специальности кандидатов. Чтобы приступить к деятельности, нужно пройти обучение. Естественно, платное. Получив деньги, мошенники сразу перестают выходить на связь.
Также обманщики могут просить предоплату за оформление медицинской книжки, спецодежду, материалы для работы и т.д. — вариантов масса. Всё зависит от изобретательности аферистов.
Вакансии без особых требований к соискателям со слишком большой зарплатой
Самая популярная разновидность этого вида «развода» — вакансии сотрудника call-центра. Злоумышленники предлагают хороший заработок, лёгкий график, выдвигают минимальные требования к соискателю.
Чаще всего требуется оплата залога: чтобы гарантировано получить должность, работодатели предлагают соискателю перевести некоторую сумму на их банковский счёт. Аргументируют это так:
- На позицию уже есть много желающих. Кто заплатит больше всех, того и возьмут.
- Деньги будут гарантией того, что гражданин не откажется от трудоустройства.
- Залог нужен на приобретение лицензии для использования телефона как номера call-центра, либо для сертифицирования оператора.
Как защититься от мошенников
Очень важно ответственно подходить к телефонной коммуникации и отслеживать подозрительные действия. Но даже умение распознавать обман не даёт гарантии полной безопасности, поэтому можно принять дополнительные меры по защите от мошенников.
- Если необходимо подключиться к общедоступному Wi-Fi, то стоит использовать виртуальные частные сети (VPN). В VPN-сети есть шифрование, которое скроет передаваемую информацию от посторонних и тем самым обезопасит пользователя. Кроме того, будет обеспечена анонимность, и выследить человека с помощью IP-адреса и других средств будет проблематично.
- Всегда устанавливать сложные пароли. Не стоит использовать один и тот же пароль дважды, не делать паролем какую-то личную информацию (дату рождения, фамилию и т.д.), поскольку это первое, что пробуют ввести злоумышленники. Лучшим считается пароль, составленный из случайных знаков – цифр, прописных и строчных букв, символов. Если же пароль представляет собой кодовую фразу, можно в ней поменять символы местами, поменять некоторые буквы на цифры или сменить раскладку языка.
- Использовать длинный PIN-код. Если гаджет допускает использование не только четырёхзначного ПИН-кода, но и шестизначного, предпочтительнее будет последний вариант. В шестизначном коде больше возможных комбинаций цифр, и злоумышленнику, который хочет взломать телефон или учётную запись, будет сложнее подобрать верную. Также не стоит использовать цифры, идущие подряд («123..») и набор из одинаковых цифр («000…»).
- Хранить пароли в онлайн-хранилише. Запись паролей в блокнот/заметки телефона – очень ненадёжный способ, ведь если мошенник получит доступ к телефону, он узнает все пароли. Гораздо лучше будет воспользоваться безопасным онлайн-хранилищем, где данные шифруются таким образом, что никто не сможет их подсмотреть. Тогда нужно будет запомнить только один пароль – от хранилища. Он также должен быть надёжным и достаточно сложным.
Не менее распространенный способ выманить деньги у людей. Услуга может быть любой – сантехник, репетитор для ребенка, няня, грузоперевозка. Опытный мошенник попросит перечислить ему нужную сумму на карту. Возможно, это будет лишь процент от общей стоимости услуги. Вы не станете подозревать в обмане человека, который просит сейчас перечислить 500 рублей, а через полчаса он подъедет и выполнит свои обязанности с последующей полной оплатой. Не такие великие деньги? А теперь представьте – сколько таких желающих воспользоваться услугой может быть за несколько часов? Сто, тысяча или даже десять тысяч человек, если это крупный мегаполис. Всегда платите только по факту предоставления услуг, ведь при переводе денег на карту обман на «Авито» доказать будет практически невозможно.
«Предоставьте данные вашей карты»
Этот вид мошенничества еще не очень популярен, в этом случае потерпевшим становится сам продавец. Допустим, вы продаете машину и нашелся покупатель. Он так заинтересован, что готов перевести значительную сумму в счет будущей сделки. Для этого потребуется только номер вашей карты. Вы без задней мысли даете ему нужную информацию, но оказывается, что этого недостаточно. При переводе денег банк попросил ввести код с обратной стороны и цифры, высланные в смс-сообщении. Неопытные люди даже не подозревают, что в этот момент с их карты уже сняли все деньги. Делается это так быстро и просто, что потом доказать причастность третьего лица не представляется возможным. Запомните: для того чтобы перечислить деньги с карты или другого платежного устройства на карту, не нужно никаких данных, кроме имени и самого номера.
Не на 100% заслуживает доверия, так как торговцы могут писать поддельные отзывы, но поиск идей всегда хорошая идея. Некоторые инструменты, такие как Web of Trust, даже оценивают сайты по их надежности, надежности поставщиков, конфиденциальности и безопасности детей. Теперь, когда миллионы людей используют Facebook и Twitter, социальные медиа-платформы также являются отличным источником мнений других людей. Некоторые магазины любят демонстрировать свой значок «Проверенный продавец», данный им их деловыми партнерами, чтобы гарантировать клиентам, что им можно доверять.
Если вы с подозрением относитесь к сайту, прежде чем завершить покупку, обязательно проверьте хотя бы несколько шагов, описанных выше, — это может сэкономить ваше время, деньги и здоровье. У вас есть другие советы? Пожалуйста, дайте нам знать об этом в комментариях!
Регулярная утечка базы данных Сбербанка, несмотря на их заверения в обратном: откуда у мошенников данные клиентов Сбербанка, если сотрудники проверены, а в программном обеспечении нет дыр (опровергают многочисленные предложения в интернете по продаже личных данных клиентов именно этого банка) требуют от клиентов принятия мер по защите своих сбережений. Они несложные.
- Необходимо регулярно менять пароли к онлайн-банку, мобильному банку, а так же PIN-код карточки.
- Зарегистрируйте на себя еще один телефон и используйте его только для работы с банком. Никаких звонков не принимать и по нему не звонить. Еще лучше, если в приложение заходить с одного телефона, а принимать коды с другого.
- Откройте сберегательный счет и на нем храните все средства, в том числе и поступившие на карту. На ней должно быть столько денег, сколько потребуется в течение дня. Вечером или утром можно карточку пополнить. Когда нет больших денег на картсчете, вероятность его взлома резко сокращается. А в случае несанкционированного списания сумма небольшая – жалко, но пережить можно.
- При возникновении угрозы хищения денег более эффективно не блокировать карту – процесс может длиться пару часов, а перевести всю сумму на другой счет – транзакция моментальная. Карточку можно заблокировать позже.
- Нельзя яйца хранить в одной корзинке. Так и с деньгами – оптимально иметь счета в 2-3 банках. Риски хищения всех денег небольшие.
- Не работать с банком от общедоступных точек Wi-Fi. Можно нарваться на двойники. Мошенники через специальные устройства перехватят пароли и коды.
- Не сообщайте по телефону никаких данных о карточке и о себе.
- При звонке с банка о подозрительных операциях или попытках входа в Личный кабинет сразу же прекращайте разговор и перезванивайте в банк по телефонам, указанным на обратной стороне карточки. Помните – сотрудники банка не звонят клиентам, а высылают СМС.
- Не скачивайте никаких программ самостоятельно, не переходите по ссылкам из СМС.
- Не будьте наивными. Нет никаких выигрышей и компенсаций. Это все для получения данных карточек.
- При появлении данных об оплате в интернет-магазине, в котором владелец ничего не покупал, деньги переводятся на другой счет, а карточка аннулируется (не блокируется, а меняется на новый пластик, с другими данными).
И в заключение: будьте готовы к звонкам мошенников ментально – или давайте отпор, или прекращайте разговор.