Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как рассчитывается коэффициент инфляции за год». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Для стран с развивающейся экономикой инфляция считается естественным процессом. Темпы роста цен и обвал денежной единицы зависят от экономической политики государства и текущего положения дел на мировом рынке.
Причины роста инфляции
- Увеличение спроса Резкое повышение спроса создает дефицит, а любой дефицит вызывает бурный рост цен. Например, В 2019 году из-за пандеми коронавируса возник дефицит медицинских масок. Цены на маски выросли в несколько раз. Когда производства перестроились на повышенные объемы, предложение смогло удовлетворить выросший спрос и цены нормализовались.
- Сокращение предложения При сокращении предложения, точно также как и при увеличении спроса, будет создан дефицит, что приведет к росту цен. Наглядный пример – неурожай.
- Ослабление национальной валюты Рост курса иностранных валют ведет к удорожанию импортных товаров, соответственно, к росту инфляции.
- Высокие инфляционные ожиданияы Когда люди опасаются роста цен, они начинают больше тратить и покупать товары впрок, чтобы не платить за них больше в дальнейшем. Это повышает спрос, соответственно разгоняет инфляцию. Получается замкнутый круг.
Какие показатели влияют на инфляцию
К причинам увеличения стоимости жизни в стране приводят политические, социальные и экономические аспекты. От их роли в решении возникшего кризиса зависит скорость обесценивания денежной валюты.
Причины появления инфляционных процессов делят на 2 категории – внешние и внутренние.
К первой относят:
- ситуацию на мировом рынке – рост стоимости импортируемых товаров;
- рост государственного долга из-за опустошения валютных резервов;
- обвал национальной денежной единицы.
Ко второй категории относятся следующие причины:
- монополия на внутреннем рынке;
- отсутствие поддержки экономически важных отраслей со стороны государства, что приводит к дефициту бюджета;
- неконтролируемая эмиссия денежных средств Центральным банком (в оборот выпускают купюры, которые не подкрепляются золотовалютными резервами, что приводит к их обесцениванию).
Виды годовой инфляции
Согласно балансу роста цен, инфляция — это
- сбалансированными, при которых цены на разные товары не меняются относительно друг друга;
- несбалансированными, когда цены на товары изменяются относительно друг друга в разумных пропорциях.
Существует также годовая инфляция:
- Преждевременная, то есть до достижения полной занятости в экономике;
- Социальные, где рост цен обусловлен увеличением затрат, связанных с новыми социальными требованиями к качеству продукции и защите окружающей среды;
- Импортная инфляция, вызванная большим притоком иностранной валюты в государство и повышением цен на импортируемые товары. Чрезмерный приток иностранной валюты приводит к разбуханию денежной массы кредитных организаций, происходит кредитная экспансия, что приводит к инфляции;
- Дефляция, которая является долгосрочным снижением уровня цен;
- дезинфляция (замедление темпов инфляции);
- Стагфляция, которая происходит на фоне падения производства и роста безработицы.
Необходимо также различать понятие инфляционного шока (единовременное повышение уровня цен, которое может быть, а может и не быть толчком к возникновению инфляции).
Анализ коэффициента инфляции
Когда проводят анализ коэффициента инфляции, во внимание принимают стержневой индекс цен, которой определяется без учета цен на электрическую энергию и продукты питания. Это связано с тем, что данные элементы могут в существенной мере меняться с каждым месяцем, чем искажают значение основного показателя.
Коэффициент инфляции представляет собой основной показатель жизни общества, поскольку основанием для его вычисления является потребительская корзина. В состав потребительской корзины включено большое количество продукции и услуг, которые фиксированы потребительскими ценами.
Индекс потребительских цен представляет собой исключительные показатели изменения цен, а не стоимости жизни. Он не способен учесть изменения структуры текущего потребления общества.
Как найти индекс потребительских цен?
Если вы хотите просмотреть статистические данные, которые показывают индекс тарифов, средние цены и индекс потребительских цен на товары и услуги, то вам нужна официальная статистика. Чтобы увидеть это все, достаточно посетить официальный сайт Федеральной службы государственной статистики, вот ссылка.
Нас интересует раздел «Цены», где можно просмотреть новости, а также проанализировать потребительские цены, цены на рынке жилья, цены производителей и приобретения. Удобно, что есть деление индексов потребительских цен согласно классификатору (КИПЦ), вы можете сразу найти нужную вам цену на конкретную товар или услугу в группировке.
Есть разные файлы, в которых собрана информация на квартальные индексы, еженедельные средние потребительские цены, а также общая структура расходов до 2021 года. Все файлы доступны для скачивания, часть доступно в PDF формате, часть – в виде Excel-таблиц.
Очень многие, говоря об инфляции, на самом деле имеют в виду индекс потребительских цен. На бытовом уровне это оправдано, так как ИПЦ действительно является основным индикатором инфляции, и он связан с инфляцией как важнейший показатель динамики стоимости жизни населения.
Изменения в индексе потребительских цен отражают изменение и цен в экономике. Например, если ИПЦ увеличивается, то это значит, что и среднее изменение цен в течение выбранного отрезка времени также увеличилось. Это приводит к тому, что стоимость жизни и доходов подвергается корректировке, что уже относится к индексации.
Инфляция всегда имеет более широкий охват – она учитывает индекс потребительских цен, ВВП, индексы стоимости жизни, цены производителей, индексы цен на сырьевые товары и индексы базовых цен. А вот ИПЦ основывается только на индексах потребительских товаров, поэтому данные показатели взаимосвязаны, но никак не могут быть приравнены друг к другу.
Калькулятор личной инфляции
Достаточно весомая разница между показателями официальной и реальной инфляции приводит к значительному уменьшению покупательской способности населения. Кстати, это еще больше способствует увеличению показателя реальных инфляционных процессов. Поэтому каждому гражданину стоит знать и использовать формулу, позволяющую вычислить уровень личного (реального) дохода. Стоит понимать, что для каждой отдельно взятой семьи такой показатель будет разным. Учитывается количество иждивенцев, привычки питания, общий объем расходов. Чтобы точно выяснить показатель собственной инфляции, стоит использовать следующую формулу: I = (S1 – S2) – 1) x 100%, где:
- I: личный показатель инфляции;
- S1: сумма трат за первый месяц;
- S2: затраты за второй месяц.
Для получения полной картины (за год), стоит вести наблюдения за собственными тратами в течение 12 месяцев, а затем произвести расчет. Но, по оценкам специалистов, даже такой подход к определению процента кризиса не может давать полной и точной картины, ведь в расчет не берутся множество дополнительных факторов, которые, так или иначе, влияют на итоговый показатель.
Кому выгодны инфляционные процессы
Происходящий в стране кризис, конечно, крайне негативно отражается не только на жизни граждан, но и на экономике в целом. Но порой инфляционные процессы в некоторых случаях становятся выгодными. В частности, кризис может сыграть на руку:
- экспортерам, реализующим свою продукцию за рубежом и получая за товар валюту других стран, которая в сравнении с обесцененной нацвалютой, приносит значительную прибыль;
- должникам по ссудам, особенно если займы оформлены под фиксированный размер;
- банковским структурам, оформляющим депозиты под пониженные ставки;
- самому государству, инфляция дает толчок и стимулирует к развитию экономику.
Как рассчитывается ИПЦ?
Росстат отслеживает цены на более чем 775 тысяч различных товаров и услуг. Для обособления формируем группы товаров, которые включают схожие позиции.
Например, мы отслеживаем ежемесячно товар «Карамель». Под эту позицию специалист в городе N в одном или нескольких магазинах отберет для наблюдения несколько видов (так называемых ценовых котировок):
Карамель «Слами со вкусом кофе», ОАО «Кондитерское объединение «СЛАДКО»», г. Ульяновск, 0,2 кг;
Карамель «Горицвет» со вкусом грейпфрута и апельсина, Конфил 1887, весовые, кг;
Карамель «Кизил», в бумажной упаковке бело-красного цвета, на развес., произв. ОАО «Рот Фронт»
г. Москва (Россия), за 1 кг.;
Карамель «Малина со сливками», фасованная в целлофановый пакет (Рахат, г. Санкт-Петербург), кг;
Карамель «Клубника со сливками», весовая, произв. ОАО «Рот Фронт» г. Москва (Россия) и т.д.
И так делается по всем товарам и услугам в наборе во всех отобранных городах. Росстат видит изменение цен более чем в 80 тысячах организациях торговли и сферы услуг.
Вычисление «инфляционной премии»
Для расчёта требуемого размера инфляционной премии применяется такая формула:
Пи = Р х ТИ,
где Пи — объём инфляционной премии за конкретный период времени,
P — изначальная стоимость денежной массы,
ТИ — темпы инфляции за рассматриваемый временной интервал в виде десятичной дроби.
Формула учета инфляции при определении общего необходимого уровня дохода от финансовой операции имеет следующий вид: Дн = Др + Пи,
где Дн — общий номинальный объём требуемого дохода финансовой операции. При этом учитывается фактор инфляции за рассматриваемый временной промежуток.
Др — реальная сумма требуемого дохода от осуществления финансовой операции в рассматриваемом промежутке времени. Этот показатель рассчитывается с помощью простых или сложных процентов. В процессе вычисления используется реальная процентная ставка.
Индекс потребительских цен как показатель инфляции
Об изменении цен в экономике дают представление различные показатели ценовой динамики — индексы цен производителей, дефлятор валового внутреннего продукта, индекс потребительских цен. Когда говорят об инфляции, обычно имеют в виду индекс потребительских цен (ИПЦ), который измеряет изменение во времени стоимости набора продовольственных, непродовольственных товаров и услуг, потребляемых средним домохозяйством (т.е. стоимости «потребительской корзины»). Выбор ИПЦ в качестве основного индикатора инфляции связан с его ролью как важного показателя динамики стоимости жизни населения. Кроме того, ИПЦ обладает рядом характеристик, которые делают его удобным для широкого применения — простота и понятность методологии построения, месячная периодичность расчета, оперативность публикации.
Периоды, за которые измеряется ИПЦ, могут быть различными. Наиболее распространены сравнения уровня потребительских цен в определенном месяце года с их уровнем в предыдущем месяце, соответствующем месяце предыдущего года, декабре предыдущего года.
Статистическое наблюдение за ценами, необходимые расчеты и публикацию данных об ИПЦ в России осуществляет Федеральная служба государственной статистики.
Цены могут расти быстрее или медленнее. В первом случае говорят о повышении инфляции, во втором — о ее снижении. Существуют различные причины изменения инфляции. Рассмотрим их на примере ускорения роста цен. Если уровень спроса на товары и услуги превышает возможности предложения по его удовлетворению, говорят о проинфляционном влиянии факторов со стороны спроса. В отдельных случаях на опережающий рост спроса могут повлиять слишком доступные кредиты, ускоренный рост номинальных доходов экономических субъектов. Часто эти источники избыточного спроса называют «монетарными факторами инфляции» — давлением на цены в связи с созданием излишнего количества денег.
Инфляция может расти и тогда, когда дисбаланс на рынке товара или услуги возникает по причине недостаточного предложения, например, из-за неурожая, ограничений на ввоз продукции из-за рубежа, действий монополиста.
Инфляция может быть вызвана ростом издержек на производство и реализацию единицы продукции — из-за удорожания сырья, материалов, комплектующих, повышения расходов предприятий на заработную плату, налоги, процентные платежи и других затрат. Повышение издержек может привести также и к снижению объемов производства и, далее, к формированию дополнительного проинфляционного давления из-за недостаточного предложения.
Рост цен на импортируемые компоненты затрат может быть обусловлен как повышением мировых цен, так и снижением курса национальной валюты. Кроме того, ослабление национальной валюты может напрямую влиять на цены конечной ввозимой из-за рубежа продукции. Общее воздействие изменения обменного курса на динамику цен называют «эффектом переноса» и часто рассматривают как отдельный фактор инфляции.
Экономическая теория выделяет как особый фактор инфляционные ожидания — предположения относительно уровня будущей инфляции, формируемые субъектами экономики. Ожидаемый уровень инфляции учитывается производителями при принятии решений, касающихся установления цен на их собственную продукцию, ставок заработной платы, определения объемов производства и инвестиций. Инфляционные ожидания домохозяйств влияют на их решения о том, какую часть средств, имеющихся в их распоряжении, направить на сбережение, а какую — на потребление. Решения экономических субъектов влияют на спрос и предложение товаров и услуг и, в конечном счете, на инфляцию.
Бизнес: • Банки • Богатство и благосостояние • Коррупция • (Преступность) • Маркетинг • Менеджмент • Инвестиции • Ценные бумаги: • Управление • Открытые акционерные общества • Проекты • Документы • Ценные бумаги — контроль • Ценные бумаги — оценки • Облигации • Долги • Валюта • Недвижимость • (Аренда) • Профессии • Работа • Торговля • Услуги • Финансы • Страхование • Бюджет • Финансовые услуги • Кредиты • Компании • Государственные предприятия • Экономика • Макроэкономика • Микроэкономика • Налоги • Аудит
Промышленность: • Металлургия • Нефть • Сельское хозяйство • Энергетика
Строительство • Архитектура • Интерьер • Полы и перекрытия • Процесс строительства • Строительные материалы • Теплоизоляция • Экстерьер • Организация и управление производством
Как рассчитать свою реальную инфляцию?
Инфляцию обычно рассчитывают за год, но можно считать и за месяц и за квартал. Для этого вам понадобится отчет о ваших расходах на протяжении года (двух кварталов, двух месяцев). Считаете расходы на свои регулярные траты. Единовременные траты, например автомобиль, считать не нужно (если конечно вы не покупаете автомобиль каждый месяц).
Теперь берете сумму ежемесячных трат в последнем месяце года и делите на сумму трат в первом месяце года. Из полученной разницы вычитаете 1 и умножаете на 100%. Например, расходы в январе 20300, расходы в декабре 21100. Считаем:
21100/20300 -1 * 100% = 3,94% Инфляция составила 3,94%.
Эта формула учитывает не только рост цен. Чтобы посчитать чистую личную инфляцию, потребительская корзина не должна меняться. Но личная потребительская корзина меняется со временем. Например, раньше человек покупал одни продукты, потом перешел на другие, получше и подороже. Или у семьи появился ребенок и расходы увеличились. То есть личная инфляция зависит еще и от того, что человек сам начинает тратить больше, покупать товары подороже или в больших количествах.
Личная инфляция может быть и отрицательной, например, если вы раньше не следили за своими расходами, а потом занялись их оптимизацией и уменьшением.
Теперь давайте подумаем, такое ли зло инфляция? Есть процесс обратный инфляции — дефляция. То есть цены не растут, а снижаются. Как здорово, наверно подумаете вы. Не совсем так.
Дефляция наступает тогда, когда официальная инфляция падает ниже 0%. Обычно дефляция наступает после резкого падения совокупного спроса. Спрос так сильно падает, что предложение начинает превышать спрос. Чтобы продать товар продавцы вынуждены снижать цены. Однако, потребители не торопятся покупать дорогостоящие товары, ведь понятно, что через какое-то время цена на них снизится, и позже они смогут купить еще больше товаров на ту же сумму денег.
Раз люди стали меньше покупать, у компаний снижаются прибыли, кто-то терпит убытки и банкротства. Чтобы выжить в таких условиях, компании вынуждены увольнять своих сотрудников, уменьшать производство и инвестиции, снижать зарплаты. Что в свою очередь приводит к еще большему снижению спроса и все начинается заново. Возникает дефляционная спираль.
Как видно, для экономики снижение цен опаснее, чем их рост. Инфляция способствует потреблению, вынуждает покупать товары и зарабатывать деньги, что в свою очередь приводит к росту экономики.
Для инвестора инфляция опасна тем, что уменьшает покупательную способность его капитала, а значит и реальный доход с него. Поэтому инвестор должен искать способы вложить капитал так, чтобы рост его капитала превышал инфляцию.